打造亚洲家族办公室枢纽!香港将举办“裕泽香江”高峰论坛

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在亚洲家族办公室和财富管理中心的争夺战中,香港近来尤见发力。


2月22日,香港最新财政预算案公布。在“资产及财富管理中心”一节中,建议投资1亿元吸引家庭办公、设立督导小组、对有关资产管理人员进行培训等对策建议。


香港财政司司长陈茂波表示,计划将香港打造为家族办公室枢纽:“将在未来三年向投资推广署提供1亿元,吸引更多家族办公室来港。财经事务及库务局已成立督导小组,重点项目包括于3月底举办‘裕泽香江’高峰论坛。”


作为亚洲财富管理中心之一,香港一早就“嗅到”了家族办公室所带来的行业机遇与潜在利益,最近几年相继推出政策,把门槛降下来了—这不只是一场资金竞争,更有营商环境竞争激烈。


投资1亿元发展家族办公室


随着经济快速发展,高净值人群的财富规模和数量持续上升,其需求从个人财富保值增值,逐渐扩散到分散资金风险、跨境资产配置、财富传承等方面。


在此背景下,家族办公室(Family Office)诞生了。



家族办公室是指为富裕家族提供资产管理的专业机构,职能包括专业投资管理服务、继承和遗产规划、慈善事业、法律和会计服务等,可分为单一家族办公室(Single Family Office,“SFO”)与联合家族办公室(Multi Family Office,“MFO”)。前者为单一家族服务,后者为两个及以上家族服务。


香港特区立法会援引投行瑞银提供的资料,指出,从2017到2019年间,亚洲SFO的数量为1314个,急剧上升44%;据估计,每个家族办公室的平均资产规模约为6亿美元(约47亿港元),成为亚洲区各金融机构竞相追逐的对象。


资产和财富管理业作为香港金融业中的一个重要组成部分,2021年港资产规模已超过35万亿元,从业人员总数5.4万人。


家族办公室在这方面充当了一个重要增长极,陈茂波较早时曾在网志上说过,促进家族办公室的发展,是今后发展的一个重要方向,因其有助丰富香港资金池,给金融业等业界带来了更大的商机。



2025年底前推动不少于200间

家族办公室香港成立


而从更宏观的层面来看,家族办公室在促进就业、投资交易、专业服务和消费,以及推动律所、投行等机构的发展上有巨大的作用,对于国家和地区发展的重要性不容小觑。


最近财政预算案,将投入1亿元,吸引家族办公室入驻,它还与香港行政长官李家超的第一份《施政报告》相协调,后者曾提出2025年底前推动不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务的目标。


陈茂波着重介绍了促进香港在亚洲区资产和财富管理枢纽地位上升的多项举措。关于外汇基金,增加专为本地另类基金经理分配的搭配,投放在规模较小的基金公司中;增加基金公司的资本充足率,提高资本监管标准并强化对投资者的保护。资产和财富管理业规管措施和税务安排都会得到优化,比如,简化高端或者超高净资产值的个人客户披露程序。


近年来,香港在发展家族办公室上动作频频。


2021年4月,推出单一家族办公室的税收优惠政策,为在港营运的合格有限合伙基金所分发的附带权益(投资回报抽成)提供税务宽减;同年6月,香港投资推广署旗下成立Family Office HK专责团队,为当地营运的家族办公室提供一站式免费咨询服务。


2022年10月,香港投资推广署派出专员出访中东,香港家族办公室的宣传推广,并且打算去东南亚,欧洲,中国内地等地。


按照计划,Family Office HK专责团队将在今年举办60场活动,包括本地、内地和海外的峰会、研讨会等,重点介绍香港家族办公室的枢纽竞争力和地位。



香港、新加坡的家办争夺战


家族办公室这一财富管理的至高形式在一定程度上可被看作是营商环境的至高较量。


而这种争夺在亚洲的香港与新加坡这两个财富管理中心表现得格外白热化。


亚洲第一跨境私人财富管理中心和第二私募股权市场、健全的银行中心,单纯的低税环境等、国际资产管理中心,均为香港龙头开发家族办公室之强项。


但是,在过去三年中,情况有所改变。因入境检疫、国际旅行的限制和其他因素,香港在吸引高净值人士方面,较较早前放松控制的新加坡而言,遭受了一些不利影响。


根据新加坡发展局的资料,2020-2021年来,新加坡SFO数量从400家增加至700家;在未来五年内,预计将有更多的新机构加入到这个新兴市场中。到2022年4月份已经突破800家。


随着家办数量的快速增长,新加坡金融监管局于2022年4月推出相关规定,提高税务津贴计划下设立家族办公室的门槛,例如最低资产管理规模为1000万且需在两年内提升至2000万。


与此同时,香港则不断“松绑”。2022年12月,港府向立法会提出法例修订,为单一家族办公室在香港管理的合资格“家族投资控权工具”豁免利得税;在立法会通过建议后,相关宽减将适用于2022年4月或之后起计的任何课税年度。



还有一个好处是,对比新加坡,香港与内地市场的距离较近,后者则为亚洲最大的私募股权市场。不管是新经济的发展,独角兽企业的数量,都具备亚洲其他市场所没有的优势。


到2022年末,深圳各财富管理机构资产管理规模已达26.6万亿元,约为全国的1/5。


今年1月,深圳发布的《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》亦指出,支援有条件的香港家族办公室,注册于深圳的专业机构,申请销售金融产品、基金投资顾问及其他业务牌照,或者申请注册成为私募基金的管理人,正当依规开拓内地市场。




优科家族办公室

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