优科家族办公室开创家族财富新趋势，设立特许家族顾问

据悉，由优科家族办公室首创的特许家族顾问模式家族信托于2021年落地。与以往传统金融机构仅担任客户的投资顾问方式不同，在家族顾问模式下，家族办公室作为客户的家族顾问，将为有需求的企业家或客户提供境内外一体化的全方位家族服务，包括资产配置、税务筹划、法律合规、身份规划、置业规划、教育规划、风险隔离、财富传承及家族慈善等，而非单纯以投资为目的。这样的模式在市场上处于领先地位，对企业家管理家族财富更有利。

为什么家族顾问模式具有如此重要的意义？究其根源，这种服务模式符合优科家族办公室原有定位。现代家族办公室诞生于19世纪欧洲中期，它是以私人银行为基础逐步发展而成的。

作为家族顾问的独立家族办公室虽然不直接持有金融牌照，但却能在财富管理市场占据一席之地并不断发展壮大，是因为家族顾问模式拥有独特的三大优势：

市场中产品种类众多，顾客需要有专门的组织站在顾客的立场上去审视与评价市场中其他组织所提供的商品与服务，协助他们进行资产配置方案的制定。与产品没有多少利益关系就做不到。比如信托公司的财富管理中心不愿意代销其它信托的产品，银行代销托管行不在本行的可能性比较小。作为家族顾问的独立家族办公室与传统金融机构不同的是，它自己并不制造商品，它是以顾客的角度帮助顾客选择市场中的商品，充分代表顾客的利益。

从顾客需求与经济周期轮动来看，只有在全市场，全资产配置基础上，顾客财富才会不断保值增值。而且金融机构一般都有向“主业”倾斜的惯性，比如银行向客户供应产品时更多的是把钱留在行里，券商、公募基金则更多的是向二级市场倾斜，无法自如地切换到各类理财产品上。独立家族办公室作为家族顾问，不仅可以同时进行境内、境外配置，还可以进行信托、银行理财、券商资管、公募基金、私募基金、商品等全方位配置，真正做到有内有外、有股有债、有长有短，帮助客户实现家族财富长期稳健增值、基业长青。

以家族顾问身份出现的领先独立家族办公室通常会聚集来自海内外的杰出律师，税务师，家族信托架构师，资产管理专家和移民规划专家，为企业家提供全方位、系统性家族管理服务，包括金融资本保值增值、家族资本精心守护、人力资本传承策划等，对社会资本进行建构维系，对同一家族世代提供高个性化持续服务。成立独立家族办公室是为了守护一个家族的思想与梦想、协助一个家族实现财富管理使命、让家族治理和精神永世流传。

根据福布斯和平安银行联合发布的《2020中国家族办公室白皮书》，国内的家族办公室达到2000-3000家左右，但目前行业仍处于发展初期，大部分家族办公室仅能提供单一服务，且停留在卖产品的阶段，缺乏真正意义上的家族办公室。优科家族办公室率先在国内推出家族顾问的服务模式，助力中国民营企业和品牌传承，为中国民营经济发展贡献一份力量。